Hvad er den finansielle overvågning? Rosfinmonitoring

Finansielle aktiviteter i de enkelte borgere og erhvervsdrivende er stærkt reguleret og strengt kontrolleret. For en normal menneskelig overvågning er normalt ikke meget mærkbar på grund af juridiske særegenheder, men selskabet mærkes af alle sin charme. Så hvad er en finansiel overvågning?

generelle oplysninger

Alle nuværende system er bundet til bankerne. De er underlagt føderale love og regler. Hertil kommer, at bankerne er involveret i kontrollen af operationer, der bærer deres klienter. Den største opmærksomhed i dette tilfælde er givet til omsætning af pengeoverførsler, transaktioner, lov og valutatransaktioner.

Specielt skabt Finansiel overvågning til at overvåge. På hendes pligt at sikre, at alle transaktioner var lovlige. I tilfælde af mistænkelig aktivitet eller overtrædelser af den finansielle overvågning service er forpligtet til at handle i overensstemmelse med instruktionerne, og underrette de rette myndigheder. Og behovet for omfattende foranstaltninger vil blive truffet af dem. Det forstås, at banken selv i detektion mistænkelig aktivitet, der måske kunne blokere kontoen. For noget flere svar allerede Rosfinmonitoring.

pligter

Hvad er involveret i den finansielle overvågning afdeling? Han bemærker og indsamler oplysninger til efterfølgende at undersøge de finansielle processer, der finder sted. Feds kan træffe beslutninger om vedtagelse af specifikke foranstaltninger til bekæmpelse af hvidvaskning af penge. Desuden er de involveret i denne på nationalt plan.

Bankansatte er også involveret i situationen direkte med den finansielle institution, hvor de arbejder. Hovedformålet med alle disse trin er at bekæmpe penge af penge, som er opnået ved kriminelle og terrorgrupper. Da vil sandsynligvis gå til at opretholde deres aktivitet disse midler, at målet fortjener foranstaltninger, der træffes.

Hvem er involveret i denne proces?

Finansiel overvågning af banker indebærer inddragelse af et stort antal medarbejdere. Udover specialister, der søger efter penge - er det deres direkte ansvar i denne proces, der involverer flere og kasserere og stemmetællere, og ledere. Og ikke så mærkeligt, fordi dette problem bør gribes an med den største opmærksomhed. Efter alt, hvis du har problemer af denne art, er det at ødelægge forretningen omdømme den finansielle institution.

Finansiel overvågning udføres af en særlig afdeling, som rapporterer direkte til den øverste ledelse rækker for maksimal dækning og ærlighed. I kommercielle virksomheder sådanne handlinger som bestyrelsen. Staten er medarbejderne i højere rang. Og træk ved den praktiske gennemførelse af dette er, at lederen af den finansielle overvågning afdelingen selv kan kontrollere de data og meddelelser af topledelsen. Under testen kan gives adgang til enhver bank dokumenter. Hvis der uforståelig situation reglerne foreskrevne behandling til enhver ansat, til hvem det ville være passende.

Betydningen af finansiel overvågning i kommercielle virksomheder

Hvorfor skulle foretage en sådan kontrol? Svaret ligger i det faktum, at de udfører mange vigtige funktioner, såsom:

1. Sikring af institutionen.
2. Styr interne og eksterne operationer gennem udarbejdelse af daglige rapporter.
3. Implementering af registreringerne.
4. klienter kontrollere for involvering i terrorhandlinger eller kriminelle organisationer.
5. Forebyggelse af potentielle forbrydelser.
6. Udarbejdelse af en sortliste over personer, der er mistænkt for tvivlsom aktivitet.
7. Tilsyn med gennemførelsen af love.

Det er involveret og Federal Financial Monitoring service, men det er allerede optræder som en controller kontrol for at forhindre misbrug.

Hvad får i området for ansvarlige tjenester?

Lad os tale om, hvordan man laver den finansielle overvågning har været opmærksom på en bestemt operation. I første omgang skal det bemærkes, at enhver operation udført på i alt mere end 600 tusind rubler (eller tilsvarende beløb i anden valuta), i henhold til russisk lovgivning, bør kontrolleres. Desuden falder denne aktivitet i synsfeltet af tilsynsførende:

1. Oversættelser af juridiske enheder enkelte borgere (medmindre, selvfølgelig, er ikke løn, betaling af vederlag i henhold til de indgåede aftaler, etc.).
2. Provenu valuta. Der lægges særlig vægt på modtagelsen af penge fra udlandet. Og endnu mere omhyggeligt studeret kirurgi i de tilfælde, hvis midlerne kommer fra offshore-zonen.
3. De penge og tilbagetrækning af kontanter i den samme dag.
4. Fjernelse af store mængder, der afholdes som at gentage den samme type transaktion.
5. Talrige indskud er åbnet i korte perioder (mindre end en måned), efterfulgt af lukning og fjernelse af penge i kontanter.
6. Når en person køber værdipapirer til kontanter.
7. Forsømmer kunden favorable vilkår.
8. Implementering af operationer, der ikke bærer den økonomiske fornuft. I dette tilfælde kan vi overveje betaling af betydelige løn (hundreder af tusinder og millioner af rubler) i virksomheder, der opererer i et nul.
9. Den manglende mulighed for at klassificere de parter, der er involveret i transaktionen.
10. Overførsel af penge til andre banker, der tilbyder de værste forhold i form af lavere renter på indlån, opkræve høj provision og så videre.

Som du kan se, blive genstand for forskning og interesse fra de ansvarlige tjenester ganske nemt. Dette skyldes i høj grad den meget betydelig aktivitet af kriminelle elementer.

Hvad hvis operationen er blevet gennemført?

I sådanne tilfælde, som regel kun behøver at udlevere dokumenter, der bekræfter lovligheden af de midler, der er i regnskabet. Disse kan være opgørelser af lønkonti, dokumenter, der bekræfter indkomst som følge af kommercielle aktiviteter, købekontrakter, arv eller gave. Du kan også bruge en kopi af regnskaber, selvangivelser, revisionsrapporter. I de fleste tilfælde, det er mere end nok til at låse den konto, eller den løbende drift. Sandt nok, kan der være en vis tøven i at reagere på tegn på lovlighed.