Hvad er betalingsanmodningen?

Under de nuværende omstændigheder, en betydelig del af alle betalinger i ikke-kontante form mens kontanter omsætning reduceres gradvist, herunder under indflydelse af staten. For at undgå problemer med ikke-kontante penge i omløb, er det nødvendigt at vide, hvordan man udfylder betalingsordren eller andre former for afvikling dokumenter.

Forskellige afvikling dokumenter er for det meste på papiret, men brugen af elektroniske systemer med digital signatur vinder momentum.

Den mest almindelige form for afregning dokumenter er en betalingsordre, som er et krav for servicering bank om at overføre nogle penge fra kontoen for betaleren til modtageren af betalingen.

Betaling ordre til aftale mellem parterne kan være tidsfølsomme, tidligt. Hastende betalingsordre anvendes i følgende tilfælde:

• betaling efter afsendelse af produktet, det vil sige ved direkte accept;
• forudbetaling, dvs. betaling før værkerne, levering af varer;
• delvis betaling i tilfælde af en storstilet transaktioner.

Derudover kan betalingsordren skal betales helt eller delvist i mangel af de nødvendige midler på kontoen. Dette gør et mærke på betaling dokumentet.

Til gengæld er efterspørgslen efter betalingen er som et spejlbillede af ordren. Dette krav er leverandør rettet til køberen på betaling for varer og tjenesteydelser. Betaleren er forpligtet til at bringe til banken inden for tre dage efter accept til betaling. Efter bestemmelse af muligheden for at gøre betaling ved modtagelsen af betalingsanmodningen, betaleren leverer dokumentet til banken for at overføre til en konto tilhørende sælgeren af det accepterede beløb. Således er en anmodning betaling, i modsætning til den rækkefølge, betalingsmodtageren og betaleren ikke, og er et krav i betaleren til banken for at foretage en betaling til afregning og forsendelsesdokumenter leverede produkter.

betalingsanmodninger beregninger har følgende særlige: som allerede nævnt, er modtageren senest tre hverdage forpligtet til at reagere på kravet om at stille op, for at acceptere det eller afvise. Afkald skal altid begrundes. Efterspørgslen efter betalingen sker på blanket nummer 0.401.061.

Det skal også bemærkes, at alle bankens dokumenter udfærdiget i tre eksemplarer, certificeret af underskrift de autoriserede personer og stemplet.

Alle bankens dokumenter, uanset deres type, skal have de nødvendige oplysninger - såsom dokumentets navn, beløb, dato, nummer og oplysninger om de modtagende og betaleren fonde og banker, der tjener dem. Det viser også den betalingstype og prioritet.

For betaling af skatter og bidrag til statsbudgettet skal også angives CSC OKATO, den periode, hvor betalingen sker, og dens udseende.

Ud over disse regnskaber, i praksis, er det også brugte checks, remburser, samlinger.

På trods af, at betalingsordren og betalingsanmodningen er de letteste og billigste former for betaling, i ovennævnte betalingsmåder har sine fordele.

For remburs - er troen på, at alle de dokumenter til varerne vil blive udformet korrekt og indsendes i rette tid. Indsamling sikrer også minimale risici, der er forbundet med svigt af leverandørens forpligtelser i henhold til kontrakten. Under alle omstændigheder forkert opfyldelsen af de forpligtelser leverandørens penge, han vil ikke blive vist. Denne mulighed er særdeles nyttigt, når der arbejdes med nye partnere som at minimere risikoen.

Ulemper for alle af samme type: den relativt høje omkostninger og en betydelig indsats på de data afregning.